Pénzmosás elleni politikánk és azonosítás

A Legionbet Casino nemzetközi pénzmosás elleni előírások szerint működik, ezért minden játékosunktól azonosítást kérünk. Ez az oldal részletesen bemutatja, mikor, milyen iratokkal és milyen határidővel zajlik az ellenőrzés.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Legionbet N.V. néven bejegyzett társaságunk a Legionbet Casino platformot a Curaçao hatóság által kiadott OGL/2023/1567/0098 számú engedély birtokában üzemelteti. Az engedélyhez szigorú pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (AML/CTF) kötelezettségek kapcsolódnak, amelyeket maradéktalanul betartunk. Platformunk megfelel a licenc kiállító hatósága által előírt jogszabályi keretnek, valamint a nemzetközi pénzügyi átláthatósági standardoknak.

Gyakorlatban ez azt jelenti, hogy megismerjük a játékosainkat, figyelemmel kísérjük a tranzakcióikat, és minden gyanús tevékenységet jelentünk a hatóságok felé. Megfelelőségi csapatunk folyamatosan képezi magát, a belső szabályzatokat pedig évente felülvizsgáljuk. Nem működünk együtt olyan szervezetekkel vagy magánszemélyekkel, akikről tudjuk vagy gyanítjuk, hogy a platformunkat illegális forrásból származó pénz tisztára mosására használnák.

Mikor és mit ellenőrzünk

Az ellenőrzés három időpontja

Az azonosítás (KYC) nem egyszeri aktus, hanem több szakaszban zajlik. Regisztrációkor az alapadatokat (név, születési dátum, lakcím) ellenőrizzük, és megbizonyosodunk róla, hogy betöltötte a 18. életévét. Első kifizetés igénylésekor teljes körű azonosítást végzünk, mielőtt bármilyen összeg elhagyná a fiókját. Emellett előre meghatározott tranzakciós küszöbök elérésekor is megismételhetjük az ellenőrzést, függetlenül attól, hogy korábban már igazolta magát.

• Regisztráció: életkor, lakóhely és kizárt ország ellenőrzése
• Első kifizetés: személyazonosító irat, lakcímről szóló igazolás, fizetési mód tulajdonjogának igazolása
• Tranzakciós küszöbök: ismételt vagy kiegészítő ellenőrzés szokatlan mintázat esetén

Elfogadott iratok

Személyazonosságához elfogadjuk az érvényes útlevelet, a személyi igazolványt vagy a vezetői engedélyt; az iratnak minden oldaláról érthető, nem tükröződő fotót kell készítenie. Lakcíme igazolására a lakcímkártya, vagy egy három hónapnál nem régebbi közüzemi számla és bankszámlakivonat szolgál. A fizetési mód tulajdonjogát bankkártya esetén a kártya fotójával (elöl, a középső számjegyek takarásával), elektronikus pénztárca esetén a fiókot mutató képernyőképpel, kriptovaluta esetén a tárcacím egyeztetésével igazolhatja.

Az azonosítás lépésről lépésre

Az igazolási folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legkevesebb időt vegye igénybe, ugyanakkor megfeleljen a licencfeltételeknek. A dokumentumokat kizárólag a fiókjában található biztonságos feltöltő felületen keresztül fogadjjuk, e-mailben vagy élő chatben küldött iratot nem dolgozunk fel.

• 1. Jelentkezzen be fiókjába, és nyissa meg az azonosítás menüpontot
• 2. Fotózza le a személyazonosító iratát és készítse el a szükséges kiegészítő igazolásokat
• 3. Töltse fel a dokumentumokat a titkosított feltöltő felületre
• 4. Automatikus előellenőrzés: a rendszer az adatok egyezőségét vizsgálja
• 5. Megfelelőségi munkatársunk manuálisan felülvizsgálja a beküldött anyagot
• 6. Az eredményt e-mailben és fiókértesítéssel is megküldjük, legfeljebb 72 órán belül

Ihogyan védjük a dokumentumokat

A feltöltött iratok titkosított, korlátozott hozzáférésű tárolóba kerülnek, amelyhez kizárólag az ellenőrzéssel megbízott megfelelőségi munkatársaink férnek hozzá, titoktartási nyilatkozat kötelezettsége mellett. Dokumentumait nem adjuk ki harmadik félnek, kivéve ha azt a licencet kiállító hatóság vagy bírósági határozat törvényesen előírja. Az átvitel és a tárolás teljes láncolata titkosított.

Amikor a pénz eredetét igazolja

Bizonyos helyzetekben a személyazonosításon túl a felhasznált pénzeszközök eredetéről is igazolást kérünk. Ez nem azt jelenti, hogy gyanús lenne a tevékenysége, hanem a licencünkhez tartozó jogszabályi kötelezettségünk, amely minden engedélyezett szolgáltatóra vonatkozik. Akkor kérjük, ha a befizetései volumene vagy gyakorisága lényegesen meghaladja a fiókjához tartozó szokásos mintát, ha szokatlanul nagy összegű kifizetést igényel, vagy ha a tranzakciós előzmények nem állnak össze értelmes képpé.

A pénzforrás igazolására alkalmas lehet például a munkabér közlése, bankszámlakivonat, adóbevallás, örököségi vagy adásvételi szerződés, vállalkozói bevételt igazoló dokumentum. Az iratnak jól láthatónak kell lennie, és tartalmaznia kell a nevét. A forrásigazolást szigorúan bizalmasan kezeljük, ugyanazzal a védelemmel, mint a többi azonosító dokumentumot. Amennyiben a kért anyag nem meggyőző, a megfelelőségi csapatunk további igazolást kérhet.

Tranzakciók figyelése és korlátok

Minden befizetést és kifizetést rendszerünk automatikusan figyel, a megfelelőségi csapat pedig kézi szűrést végez a kockázati jelzéseknél. Kifizetést csak a betéthez használt fizetési módra, vagy a módszertől függően arra egyenértékű úton teljesítünk; a nyereményt nem küldjük olyan számlára vagy tárcára, amely nem áll kapcsolatban a fiókjával. A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 8000 forint. A kifizetések feldolgozása legfeljebb 24 órás függőben tartási idő után indul meg, ezt követően az elektronikus pénztárcák és a kriptovaluták 24 órán belül, a bankkártyák 1-3 munkanap, a banki átutalás 3-5 munkanap alatt érkeznek meg. A befizetésekre és a kifizetésekre a kaszinó oldalán nem számítunk fel díjat, a fizetési szolgáltatók költségei azonban előfordulhatnak.

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Ha a kért dokumentumokat nem küldi el, vagy azok hiányosak vagy olvashatatlanok, először emlékeztetőt kap, és megadunk egy határidőt a pótlásra. A határidő lejárta után a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és a fiókja korlátozott módba kerül: a befizetés és a játék feltételei részlegesen vagy teljesen zárolhatóak. A fizetési lehetőségek magyar felhasználóink számára többek között a Visa, a Mastercard, a Skrill, a Neteller, a Revolut, a MiFinity, a Jeton, a banki átutalás, a Bitcoin és a Tether maradnak, de zárolt fiók esetén ezek egyike sem érhető el.

Ha az azonosítás meghiúsul, mert a dokumentum hamis, más személyhez tartozik, vagy az adatok nem egyeztethetők össze, a fiókot véglegesen lezárjuk, és az esetet jelentjük a licencet kiállító hatóságnak. A fiókban lévő, jog szerint igazolt forrásból származó egyenleget az eredeti befizetési módra, az ellenőrzött személy nevére szólóan visszatérítjük. Csalárd vagy bűncselekményre utaló jel esetén a hatósági bejelentés mellett a teljes tranzakciós előzményt rendelkezésre bocsátjuk.

Iratok megőrzésének időtartama

Az azonosító dokumentumokat és a tranzakciós rekordokat az engedélyünkből fakadó kötelezettségünk értelmében az ügyfélkapcsolat megszűnésétől számított öt évig őrizzük meg. Az adatmegőrzés célja, hogy bármely hatósági ellenőrzés vagy vizsgálat során igazolni tudjuk a pénzmozgások jogszerűségét, és megvédhessük mind a játékosainkat, mind a platformunkat a visszaélésektől. A megőrzési idő leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, kivéve azokat, amelyekre folyamatban lévő hatósági eljárás miatt külön jogszabályi kötelezettség vonatkozik. Az adatai kezelésének részletes feltételeiről az adatvédelmi tájékoztatónkban olvashat, kérdése esetén pedig a [email protected] címen, vagy a napi 24 órában elérhető élő chatünkeresztül segítünk.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el az azonosítás?

A dokumentumok beérkezésétől számított 72 órán belül tájékoztatjuk az eredményről. Az esetek többségében az ellenőrzés ennél gyorsabban, gyakran néhány órán belül lezárul.

Milyen irat kell az első kifizetéshez?

Személyazonosító irat (útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély), három hónapnál nem régebbi lakcímet igazoló dokumentum, valamint a használt fizetési mód tulajdonjogának igazolása.

Miért kér a Legionbet Casino forrásigazolást?

A pénzforrás igazolása a Curaçao licencünkhez kapcsolódó pénzmosás elleni jogszabályi kötelezettségünk, amelyet minden engedélyezett szolgáltatónak be kell tartania. Kizárólag abban az esetben kérjük, ha a tranzakciók mintázata ezt indokolttá teszi.

Meddig őrzik meg a dokumentumaimat?

Az ügyfélkapcsolat megszűnésétől számított öt évig, titkosított, korlátozott hozzáférésű tárolóban. Ezt követően a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük.